Министерство финансов США подготовило трехлетний отчет о роли криптовалют в отмывании денег, финансировании терроризма и незаконных финансовых операциях. В документе говорится, что незаконное использование криптовалюты угрожает национальной безопасности США.
Авторы отчета отмечают, что инструментарий для отмывания денег с использованием криптовалют развивается. Самый большой вклад в это развитие вносят DeFi и «технологии повышения анонимности».
В отчете говорится, что во время пандемии криптовалюты сыграли значительную роль в фишинговых атаках и мошенничестве с программами-вымогателями. Злоумышленники обещали высокую прибыль на нестабильном рынке криптовалют, убеждая жертв раскрывать личную информацию или устанавливать вредоносное ПО на свои устройства. Затем преступники вымогали или крали деньги у пользователей.
Аналитики Минфина считают, что использование криптовалют как способа отмывания денег, полученных незаконным путем, растет. Однако министерство финансов США признает, что фиатная валюта по-прежнему используется в незаконных транзакциях гораздо чаще, чем криптоактивы.
«Использование виртуальных активов для отмывания денег намного ниже, чем использование фиатных валют и традиционных методов в целом», — говорится в отчете.
Авторы отчета считают, что криптовалюты облегчают и сдерживают финансовые преступления. С одной стороны, одноранговые транзакции и личные кошельки помогают держателям криптовалюты избежать финансового контроля, который традиционно нацелен на централизованных посредников. С другой стороны, большинство блокчейнов, включая Биткойн, используют прозрачные публичные реестры, которые упрощают отслеживание преступников.
На прошлой неделе Управление ООН по наркотикам и преступности сообщило, что мексиканские и колумбийские наркокартели увеличили использование биткойнов для продажи наркотиков и отмывания денег. В феврале аналитическая компания Chainalysis сообщила, что по состоянию на конец 2021 года криптоактивы на сумму 11 миллиардов долларов хранятся в кошельках, связанных с незаконной деятельностью и ростом отмывания денег с помощью NFT.
