В конце февраля экономисты зафиксировали рост объемов торгов в паре биткойн-рубль: значение обновило максимум за 9 месяцев на уровне около 1,5 млрд рублей. На крупнейшей бирже Binance объем торгов парой Tether-рубль впервые за последние 8 месяцев достиг $1,3 млрд.
Интерес к криптовалютам оправдан, но постоянные новости о мошеннических схемах отпугивают потенциальных инвесторов. Рассказываем о видах майнинга и рисках при инвестировании.
Самостоятельный майнинг
Из-за высокой цены на видеокарты самостоятельный майнинг в 2022 году уже не такой перспективный вид деятельности, как пять лет назад. За последние два месяца стоимость дефицитных видеокарт взлетела в разы, из-за чего срок окупаемости превысил год. Подключение к пулам для майнинга частично решает эту проблему, но скрытые комиссии сокращают и без того небольшой доход.
Со специализированными ASIC-майнерами тоже не все так просто, так как они могут быть заражены мошеннической прошивкой. В 2019 году хакеры атаковали владельцев Antminer S9. При установке специального ПО для увеличения скорости работы устройства произошел сбой, после чего хакер связался с жертвой и потребовал выкуп в размере 10 BTC.
Помимо стоимости оборудования и электроэнергии, необходимо оплатить размещение майнинговых ферм в дата-центрах и труд технических работников. Кроме того, видеокарты имеют сомнительную ликвидность на фоне перехода Ethereum на Proof-of-Stake, а Европа и Китай борются с неустойчивыми методами майнинга.
Облачный майнинг
Облачный майнинг позволяет отказаться от покупки оборудования и избежать проблем с размещением и обслуживанием. Пользователь арендует определенное количество мощностей и получает за это доход.
Облачный майнинг часто считают упрощенной и дешевой альтернативой классическому способу майнинга криптовалют. Но часто под вывеской облачного майнинга скрываются мошенники, чьи схемы похожи на финансовые пирамиды.
Еще один риск — хакерские атаки. В 2017 году хакеры украли 4,7 тыс. BTC (почти $200 млн по текущему курсу) со счетов крупного сервиса NiceHash. И хотя компания объявила о внутреннем расследовании и компенсации, только в декабре 2020 года инвесторам удалось полностью возместить убытки.
Риски есть даже при работе с добросовестными компаниями. Часто они устанавливают минимальный порог для вывода, поэтому сразу получить средства не получится. Для крупных инвесторов это не проблема, а вот для мелких контрактов сумма вывода будет накапливаться долго.
Проблемы с государственными регуляторами
Высокое потребление электроэнергии значительно увеличивает юридические риски для инвесторов. Например, майнинг на основе метода доказательства работы может быть запрещен в ЕС по требованию Эрика Тедена, вице-президента Европейского управления по ценным бумагам и рынкам. Финансовый регулятор обеспокоен воздействием PoW на окружающую среду, ресурсоемким механизмом консенсуса, используемым в большинстве блокчейнов.
Для добычи криптовалют создаются фермы невероятных размеров, где отрабатываются сложные алгоритмы. Например, на поддержание сети Ethereum расходуется около 44,49 ТВтч электроэнергии в год, что соответствует потребностям крупного города.
Расширение майнинговых ферм, бесперебойная работа которых требует внушительных вложений, приводит к удорожанию электроэнергии. Проблемы из-за расширения таких производств уже коснулись Казахстана, Исландии, Китая и Канады.
Крупные компании также отказываются принимать экологически небезопасные криптовалюты. Например, в мае 2020 года Tesla прекратила прием платежей в биткойнах из-за ущерба окружающей среде. Илон Маск заявил, что возобновит эту операцию, когда майнинг будет основан на возобновляемых источниках энергии.
Высокое потребление энергии стимулирует спрос на более устойчивые и менее энергоемкие методы добычи. Ethereum Foundation надеется повысить эффективность сети в 2000 раз и снизить потребление электроэнергии на 99,95%, перейдя на модель Proof-of-Stake.
Еще один выход из ситуации — создание криптовалют, для майнинга которых не требуется много электроэнергии. Это Chia Coin, «экологичная» альтернатива биткойну. Майнинг Chia использует технологию Proof-of-Space-Time (PoST), которая, в отличие от Proof-of-Work (PoW), не использует много вычислительной мощности для работы, а вместо этого выполняет транзакции на больших и недорогих дисковых пространствах. Выигрывает тот, кто находит решение проблемы на диске, поэтому нет большой нагрузки на процессор и большого энергопотребления.
Основным преимуществом PoST является стабильность и отказоустойчивость, которая достигается за счет меньшего энергопотребления для нормальной работы блокчейна.
Новая модель инвестиций
Понемногу на рынке появляются проекты, которые работают с зелеными криптовалютами и арендуют место на своих дисках. В отличие от типичного облачного майнинга, они диверсифицируют риски, инвестируя в несколько токенов.
Яркий пример — российская компания Limcore. Это платформа DeFi для выращивания Chia и ее форков, а также для проверки TONcoin и ETH 2.0. Цель проекта — гарантировать безопасность сбережений и повысить прибыльность благодаря широкому спектру одновременных культур.
Limcore фармит XCH (Chia Coin) и производные форки, после чего распределяет добытую криптовалюту среди пользователей в соответствии с количеством токенов LIMC. Каждая из этих монет обеспечена физическим железом и участвует в узлах валидации и монетах участия, с которых накапливается доход. При желании клиент может обменять свои токены LIMC на жесткие диски.
В личном кабинете средства хранятся в виде списка различных валют. Такая диверсификация может защитить от потери средств, если та или иная криптовалюта обесценится или окажется фальшивой.
Компания находится в подмосковном городе Одинцово и поддерживает крупные российские мероприятия. Например, Limcore является генеральным спонсором Afterparty Blockchain Life 2022. В этом году форум пройдет в конце апреля в Москве и соберет топовых спикеров из мира криптовалют.
Криптоньюс – 21.03.2022 в 18:30
